Notre vision du conseil en investissement financier
Après une phase d’écoute, nous établissons un cahier des charges précis, intégrant vos objectifs et contraintes, financiers et extra-financiers. Nous sélectionnons ensuite les enveloppes juridiques adaptées et lançons un appel d’offres pour garantir transparence, réactivité et compétitivité. Une fois l’allocation définie, nous déployons la stratégie d’investissement en phases pour gérer les risques. Enfin, des audits financiers réguliers assurent la conformité et l’optimisation des performances.
Nos expertises clés
Pour sécuriser et optimiser vos investissements, nous mobilisons des compétences clés. De l’audit financier à la construction d’une stratégie sur mesure, chaque étape est conçue pour aligner vos actifs avec vos objectifs patrimoniaux et maximiser leur performance.
Audit financier
Notre audit financier offre une vision claire et détaillée de la structuration actuelle de vos actifs. Nous analysons l’ensemble de vos investissements en collaboration avec nos gérants, en veillant à leur cohérence avec vos objectifs patrimoniaux. Chaque actif est évalué selon sa performance et son rendement, afin d’optimiser votre portefeuille et de garantir une gestion efficace de vos ressources financières. Cet audit vous permet de prendre des décisions éclairées et de maximiser la rentabilité de vos investissements.
Analyse des risques
Chez Baron & Associés, l’analyse des risques est au cœur de notre approche en gestion patrimoniale. Nous utilisons des outils avancés, comme la finance comportementale, pour comprendre vos réactions face aux marchés et ajuster nos recommandations. Nous établissons également un profil de risque personnalisé, qui tient compte de vos objectifs financiers, de votre horizon d’investissement et de votre tolérance aux fluctuations du marché. De plus, nous intégrons des critères ESG (environnementaux, sociaux et de gouvernance) pour aligner vos investissements avec vos valeurs, tout en optimisant la gestion des risques. Cette approche globale nous permet de vous proposer une stratégie sécurisée et adaptée à vos besoins.
Allocation d’actifs
Nous adoptons une approche sur-mesure et rigoureuse pour concevoir des allocations d’actifs adaptées à vos besoins spécifiques. Notre méthode repose sur un principe d’appel d’offre, qui nous permet de sélectionner les meilleurs gestionnaires et solutions disponibles sur le marché, en totale indépendance.
Nous vous offrons un accès à une large gamme d’actifs financiers, couvrant des solutions traditionnelles et innovantes :
Titres vifs : Gestion directe en bourse via des mandats de gestion personnalisés.Private equity : Participation à des projets non cotés pour générer des rendements à long terme.Dette privée : Opportunités d’investissement offrant des rendements attractifs tout en diversifiant vos portefeuilles.Comptes à terme et placements garantis : Des solutions sécurisées pour préserver le capital tout en générant un rendement stable.Produits structurés : Instruments sur-mesure combinant performance et protection pour répondre à des besoins spécifiques.Nos stratégies d’allocation couvrent des horizons variés, de court terme (3 mois) à long terme (10 ans), offrant ainsi une flexibilité optimale pour s’adapter à des objectifs de liquidité, de croissance ou de préservation de capital.
Cette expertise s’adresse à une clientèle diversifiée, incluant des personnes morales, des associations, des fondations, ainsi que des particuliers. Nous veillons à ce que chaque allocation soit en parfaite adéquation avec votre tolérance au risque, vos objectifs patrimoniaux, et vos valeurs.
Enfin, notre engagement ne s’arrête pas à la mise en place : nous assurons un suivi régulier et une évaluation continue de vos investissements, en intégrant les évolutions des marchés financiers et des contextes réglementaires. Cette gestion proactive et transparente garantit une optimisation constante et sécurisée de votre patrimoine.
Suivi des investissements
Nous considérons que le suivi des investissements est une étape clé pour garantir la performance et la pertinence des stratégies mises en place. Nous organisons des points de gestion trimestriels, complétés par des entretiens privés avec les gérants de portefeuille, afin de vous fournir une vision claire et actualisée de vos actifs. Ces rendez-vous permettent de passer en revue les performances, d’évaluer l’impact des décisions prises et d’anticiper les ajustements nécessaires pour maintenir l’alignement avec vos objectifs patrimoniaux.
En parallèle, nous mettons à votre disposition des outils digitaux performants pour un accès continu à l’évolution de votre portefeuille, avec des rapports détaillés et personnalisés intégrant des indicateurs clés (KPI). Ce dispositif garantit une transparence totale et une réactivité optimale face aux opportunités ou aux fluctuations des marchés.
Notre approche proactive repose sur une veille constante des tendances économiques et des évolutions réglementaires, ce qui nous permet d’adapter vos investissements en temps réel. Nous assurons également une coordination étroite avec vos autres conseillers (notaires, fiscalistes, etc.) pour une gestion globale et harmonisée de votre patrimoine.
Nous ne nous contentons pas de gérer vos actifs : nous les faisons évoluer en tenant compte de vos priorités, de votre profil de risque et de vos ambitions à long terme. Cette vision globale et collaborative est au cœur de notre engagement envers nos clients.
Une gestion sur-mesure pour un patrimoine pérenne
Chez Baron & Associés, notre engagement est de vous offrir des solutions d’investissement fiables, performantes et parfaitement alignées avec vos objectifs et vos valeurs. Grâce à une approche globale combinant audit financier, analyse des risques et construction de stratégies adaptées, nous assurons la croissance et la pérennité de votre patrimoine. En mettant à votre service des compétences clés et un suivi constant, nous vous accompagnons dans chaque étape de vos projets, avec transparence et réactivité, pour vous garantir sérénité et succès à long terme.