Compte-titres

Le compte-titres ordinaire (CTO) est une enveloppe qui permet d’investir en bourse ainsi que sur des instruments financiers non cotés. En effet, il permet d’y loger :

  • Actions
  • Obligations
  • SICAV
  • Produits structurés
  • Fonds de private equity
  • Fonds communs de placement dans l’innovation…

A l’inverse d’un PEA, le nombre de comptes titres détenus est illimité, sans aucun plafond. Toute personne physique peut en ouvrir plusieurs, à titre individuel ou sous la forme de compte joint.

Il n’existe aucun plafond de versement sur un compte titres ni aucune durée de détention minimale. De plus, sa flexibilité permet d’effectuer des versements et des retraits, réguliers ou ponctuels, quel qu’en soit le montant.

Gestion d’un compte-titres au sein de Baron et Associés

Baron et Associés a décidé de travailler avec des sociétés de gestion pour avoir accès à la gestion conseillée, qui communément s’appelle la gestion sous mandat. Cette gestion sous mandat permet :

  • D’offrir un accompagnement sur-mesure
  • D’assurer une gestion privée haut de gamme
  • De donner accès à des expertises de gestion
  • De faire évoluer les allocations en fonction des conditions de marché

Transfert du compte-titres au sein de Baron et Associés

Avant le transfert de votre compte titres, une analyse spécifique et approfondie du portefeuille est réalisée afin de déterminer les arbitrages éventuels, pour optimiser coûts et gestion.

Le compte titres proposé par nos partenaires permet de bénéficier d’une gestion :

  • Personnalisée en adéquation avec les objectifs patrimoniaux, le profil de risque et l’horizon de placement
  • Axée sur un thème d’investissement particuliers si souhaité par l’investisseur
  • Diversifiée qui donne accès à toutes les zones géographiques
  • Multi-supports qui offre la possibilité d’investir dans de nombreuses classes d’actifs

Fiscalité

Les revenus générés dans un compte-titres sont imposés au fil de l’eau. L’investisseur doit déclarer chaque année les revenus qui sont assujettis à la fiscalité des capitaux mobiliers et soumis au prélèvement forfaitaire unique (PFU) : la flat tax de 30% qui se décompose comme suit :

  • 12,8% au titre de l’impôt sur le revenu
  • 17,20% au titre des prélèvements sociaux

Les plus-values de cession sont également soumises au PFU de 30%.

Quels sont les avantages du compte-titres ?

  • Un choix large d’allocations de son portefeuille
  • Aucun plafond de versement
  • Possibilité d’y allouer des fonds de private equity et des produits structurés
  • Aucune restriction d’investissement
  • Le retrait d’une somme d’argent n’entraîne aucunement la clôture du compte-titres
  • Possibilité de transmission de votre vivant

Le compte titres ne bénéficie d’aucune garantie ou protection car il peut être investi en actions ou fonds actions. En fonction de l’évolution des marchés, il présente donc un risque de perte du capital investi.

Une question à nous poser ?

Nous écrire

Pour tout renseignement

09 72 86 17 22

Du lundi au vendredi