Private equity

Le capital investissement ou « private equity »

Accessible pour les particuliers et les personnes morales, le capital investissement ou “private equity” (non coté) consiste en la prise de participations, sans garantie dans des sociétés non cotées dans le but de financer leur croissance, ce qui permet à l’investisseur de rester à l’écart des fluctuations des marchés financiers. Baron et Associés permet aux clients d’avoir accès au capital investissement/risque à travers plusieurs sociétés de gestion sur des thématiques bien spécifiques tels que la santé, l’environnement, l’intelligence artificielle, la tech et le digitale, l’immobilier…

Cette catégorie d’investissement concerne une clientèle qui a pour objectif la diversification de son patrimoine. Les risques liés à ces investissements étant plus importants que les actifs traditionnels, les rendements attendus sont plus élevés. Les durées d’investissement recommandées sont de 5 à 10 ans, la sortie offrant souvent un avantage fiscal. Le capital investissement fait partie de l’univers des fonds d’investissement alternatifs (FIA). Il est à ce titre réservé à la diversification patrimoniale et/ou aux investisseurs professionnels ou assimilés comme tels par l’autorité des marchés financiers (AMF). Une des conditions requises est de pouvoir investir 100 000 € pour pouvoir accéder aux fonds professionnels.

Différents modes de détention possibles

  • En nominatif pur (en direct via la société de gestion) : achat de parts de fonds de placements en souscrivant par la société de gestion
  • Via un compte-titres : possibilité de loger dans un compte-titres (personne physique ou morale) des fonds de private equity
  • Via un contrat d’assurance vie luxembourgeois : l’investisseur peut détenir des fonds de private equity dans son contrat d’assurance vie luxembourgeois

Quelle est la fiscalité liée à la plus-value ?

  • Flat tax (30%) en cas de souscription en direct (nominatif pur)
  • Possibilité d’exonération d’impôt sur le revenu pour certains fonds
  • Fiscalité de l’assurance vie si le produit financier est détenu dans cette enveloppe
  • Fiscalité du PEA si le produit financier est détenu dans cette enveloppe.

Quels sont les avantages du capital investissement ?

  • Financement de l’économie réelle
  • Soutien de l’économie
  • Performance attractive
  • Aucun souci de gestion
  • Diversification des actifs
  • Pas de volatilité liée aux marchés financiers
  • Souscription possible avec une personne physique ou morale

Baron et Associés dispose de plusieurs véhicules financiers rigoureusement sélectionnés dans le secteur de l’immobilier ou des PME à fort potentiel pour diversifier votre patrimoine en fonction de votre profil de risque, votre horizon et secteur d’investissement. L’objectif est de faire participer nos clients au financement de l’économie réelle en dehors des circuits boursiers.

Ce type de placement comporte un risque de perte en capital, limité à l’investissement initial, et une durée de blocage minimum.

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